- Регистрация
- 17 Мар 2016
- Сообщения
- 29
- Реакции
- 11
Во всех инет шопах, принимающих креды задействован "Credit Card Fraud Detection service" (далее CCFDs). Суть его работы заключается в количественной оценке вероятности фрауда. CCFDs высчитывает т.н. Fraud Score (далее FS) с помощью формулы, основанной на известных факторах риска сделок и их влиянию на возможность фрауда.
Для заказов, чей FS 2.5 или выше, шопу рекомендуется сделать холд для проверки баера или потребовать от баера Telephone Verification (прозвона, по нашему).
Факторы фрауда:
1 E-mail Domain-Мыльный домен = смотрится мыло, вбитое в шоп, если хостится на домене с бесплатными мылами, типа Hotmail.
2 Geographic Source-IP = соответствие страны, на которую указывает IP вбивалы со страной из адреса холдера.
3 Anonymous Proxy-Анонимный прокси = если IP вбивалы соответствует IP из базы Anonymous Proxy.
4 High Risk Country-страны высокого риска = если IP или биллинг адрес указывает на одну из следующих стран: Россия, Украина, Молдова, Беларусь, Колумбия, Египт, Индонезия, Ливан, Македония.
5 Distance-Расстояние = Расстояние между местом, откуда зияет IP и биллинг-адресом.
6 Bin Number Match = страна, банк которой выпустил картонку соответствует стране IP-адреса (проверка с помощью бина).
7 Carder E-mail-Мыло кардера = Если вбитое мыло содержится в базе известных кардеров .
8 Open Proxy-Публичный прокси = если IP вбивалы - публичный прокси.
9 Spam-спам = если с IP рассылался спам
А теперь, собственно формула для расчёта FS:
FS =2.5 * isFreeEmail +2.5 * countryDoesntMatch +5 * highRiskCountry +10 * min(distance,5000) / maxEarthArc +2 * binDoesntMatch +5 * carderEmail +2.5 * proxyScore +spamScore/3maxEarth = 20037.
Для заказов, чей FS 2.5 или выше, шопу рекомендуется сделать холд для проверки баера или потребовать от баера Telephone Verification (прозвона, по нашему).
Факторы фрауда:
1 E-mail Domain-Мыльный домен = смотрится мыло, вбитое в шоп, если хостится на домене с бесплатными мылами, типа Hotmail.
2 Geographic Source-IP = соответствие страны, на которую указывает IP вбивалы со страной из адреса холдера.
3 Anonymous Proxy-Анонимный прокси = если IP вбивалы соответствует IP из базы Anonymous Proxy.
4 High Risk Country-страны высокого риска = если IP или биллинг адрес указывает на одну из следующих стран: Россия, Украина, Молдова, Беларусь, Колумбия, Египт, Индонезия, Ливан, Македония.
5 Distance-Расстояние = Расстояние между местом, откуда зияет IP и биллинг-адресом.
6 Bin Number Match = страна, банк которой выпустил картонку соответствует стране IP-адреса (проверка с помощью бина).
7 Carder E-mail-Мыло кардера = Если вбитое мыло содержится в базе известных кардеров .
8 Open Proxy-Публичный прокси = если IP вбивалы - публичный прокси.
9 Spam-спам = если с IP рассылался спам
А теперь, собственно формула для расчёта FS:
FS =2.5 * isFreeEmail +2.5 * countryDoesntMatch +5 * highRiskCountry +10 * min(distance,5000) / maxEarthArc +2 * binDoesntMatch +5 * carderEmail +2.5 * proxyScore +spamScore/3maxEarth = 20037.
